Poco conocida entre la población española hoy vamos a explicar lo que es una gestora patrimonial.
Explicamos esto porque es algo que nos han consultado en más de una ocasión clientes nuestros.
Es por eso que desde Grupo Avanza mostramos en qué consisten estas gestoras o fondos dedicados a gestiones patrimoniales.
Tal como indica su nombre una gestora patrimonial lo que hace es gestionar el patrimonio de los inversores.
Así de claro, se trata de una empresa la cual lo que hace es gestionar las inversiones de terceros.
Generalmente lo que hace es ser la encargada de maximizar la rentabilidad del patrimonio de uno o muchos inversores.
Lo habitual de hecho es que una gestora de este tipo pueda contar con una gran cantidad de personas detrás de ella.
No es como lo que sucede en las Family Office en donde una entidad gestiona el patrimonio de una sola familia con gran poder adquisitivo.
En este caso las gestoras lo habitual es que lleven las inversiones de muchas personas.
Añadir también que las únicas empresas que pueden captar inversión son aquellas registradas en la CNMV.
Si la empresa que capta inversión no está registrada legalmente no debería de poder hacerlo.Ahora bien, no hay que confundir con aquellas empresas que gestionan directamente el dinero de sus inversores con aquellas otras que únicamente asesoran.
¿Qué hace una gestora patrimonial?
Básicamente se encarga de intentar garantizar y maximizar el patromonio de sus clientes.
Estos clientes suelen ser inversores los cuales depositan su confianza en estas gestoras o fondos para que les muevan su dinero.
Lo habitual es que todas estas empresas gestionen diferentes tipos de inversiones según el perfil de riesgo de cada uno.
No es habitual que una de estas gestoras limite su trabajo a una única inversión.
Todo lo contrario, según el riesgo que están dispuestos a asumir los inversores estos recomiendan una u otra.
Además es casi hasta necesario el contar con diferentes oportunidades de inversión.
Una de las reglas a cumplir a la hora de invertir dinero es la diversificar el riesgo.
Nunca es bueno aportar todo el dinero en una única inversión pues si esta falla podemos ver peligrar el capital.
Por eso es que las gestoras habitualmente a la hora de invertir dinero siempre suelen diversificar en diferentes inversiones.
¿Qué tipo de inversiones suelen llevar las gestoras de patrimonio?
En base a nuestra experiencia podemos decir que sobre todo llevan dos tipos de inversión.
Por un lado tenemos la compraventa de negocios y empresas siendo uno de sus fuertes.
No obstante este tipo de inversión suele estar limitada a inversores de perfil medio y alto riesgo por el tipo de operación que es.
Para un inversor conservador seguramente esta no sea la inversión ideal.
En el caso de buscar una inversión segura seguramente la inversión en capital privado sea mejor opción.
Lo es porque este tipo de inversiones son vistas como garantizadas al tener el capital asegurado con garantías de por medio.
Luego están las inversiones en renta variable, renta fija siendo una que al menos nosotros consideramos arriesgada.
La renta fija es segura pero nada rentable mientras que la renta variable puede ser rentable pero al mismo tiempo muy arriesgada.
En consecuencia ninguna de estos dos inversiones las podríamos considerar como buenas.
En cambio la compraventa de empresas y la inversión en capital privado si nos encajaría un poco mejor.
También suelen tener un apartado relacionado con la compraventa inmobiliaria aunque en menor medida.
Clasificaciones de los inversores según su perfil de riesgo
Esto es algo que suelen hacer todas aquellas empresas dedicadas a gestionar la inversión de terceros.
Ya sea un despacho de capital privado, una gestora patrimonial o un fondo de prívate equity todos lo hacen.
Según el nivel de riesgo que esté dispuesto a asumir cada inversor le recomiendan una inversión u otra.
Por ejemplo, a un inversor que esté buscando la máxima rentabilidad posible sin importarle incluso si pierde el capital invertir en bolsa puede ser buena opción.
Lo es porque en renta variable el rendimiento que se puede obtener es grande.
Sobre todo cuando se invierte en valores muy volátiles.
Si el inversor por el contrario lo que busca es tranquilidad la inversión privada será mejor.
Es así porque los préstamos entre particulares sobre propiedades son vistas como inversiones seguras en el mercado.
Con una diferencia sobre otras inversiones consideradas como seguras, también son rentables.
No hay inversión garantizada como esta en donde se pueda obtener un rendimiento entre el 8-15 % anual.
Esto explica el porqué cada vez son más los fondos de inversión y gestoras externas las que apuestan por el capital privado.
¿Buscas inversiones rentables y seguras?
Si buscas una inversión que sea rentable pero también segura la respuesta es obvia.
La compraventa de empresas no la podríamos recomendar al no ser 100% segura.
Puede ser muy rentable pero a cambio se pierde en seguridad.
La bosa tampoco le meteríamos dentro por la misma razón.
Y en cuanto a renta fija y productos similares aunque seguros no generan ninguna rentabilidad.
Es a través de los préstamos de capital privado donde los inversores consiguen aquello que buscan.
Seguridad y rentabilidad van unidas de la mano siendo lo que desean.
Tampoco hace falta acudir a una de estas empresas a que inviertan nuestro dinero por nosotros.
De hecho nosotros en Grupo Avanza aconsejamos que la inversión la realicen siempre directamente los inversores.
Otra cosa es que confíes en el asesoramiento de terceras empresas como las mencionadas.
Ese pues es el uso de una gestora patrimonial en el sector financiero, ¿Te interesa alguna de ellas?
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